image image
Новая эпопея со Сбербанком: накопленные деньги могут
сегодня 👓 271217

Не так давно в силу вступили поправки к Федеральному закону No 115. И сейчас, банки обязаны проверять, а так же задавать вопросы о происхождении на вашем счете суммы свыше 600 000 рублей. Вроде бы все немного поутихло, как Сбер начал просто шокировать своих вкладчиков.

Что происходит: человек открыл вклад, допустим лет 5-10 назад, для того, чтобы накопить денег на крупную покупку. Шло время. Человек работал, откладывал и вот необходимая сумма собрана. Ура! Он бегом в банк снимать свои кровные.

Но счастье омрачается тем, что банк приготовил для бедолаги очередную «дичь». Оказывается, теперь, при получении крупных сумм наличных, человек обязан предоставить документы, свидетельствующие о том, что эти деньги получены законным путем и с них заплачены соответствующие налоги. Но это только начало этой «веселой» эпопеи. Вдобавок к этим документам и должны еще будете дать письменное пояснение того, на какие именно цели вы планируете потратить эти денежные средства. Одним словом доказать то, что вы не спонсируете все те же группы людей, представляющих угрозу для нашей страны.

Если вы не принесете ни первое, ни второе, то в этом случае коммерческий банк может посчитать, что вы получили деньги незаконно (отмывали), а сейчас собираетесь проспонсировать все те же опасные группы людей и отказать вам в выдаче вашего депозита. В данном случае с банком спорить совершенно бесполезно: он четко следует букве ФЗ No 115. И пока вы не предоставите объяснение о легальном происхождении денежных средств на вашем счете, денег вам никто не вернет. И никаких превышений полномочий банка здесь нет.

На сегодняшний день – это только начало эры сюрпризов для клиентов коммерческих банков. Самый пик начнется с 01.01.2020, когда вступят в силу новые поправки к ФЗ No 115 от июня этого года. О них я писала в своей статье буквально на днях. На сегодняшний день больше всего таких прецедентов замечено в Сбере, но остальные коммерческие банки проделывают подобные вещи.

Как быть? Если на вашем счете крупная сумма, то лучше снимать ее небольшими частями. По 200 -300 000. Чтобы не привлекать внимание. Ибо все вышесказанное распространяется на суммы свыше 2 000 000 рублей, когда клиент снимает их одной суммой. А вообще, друзья мои, судя потому, что грозит физ. лицам с 01.01.2020 – нужно потихонечку выводить свои гроши со счетов и прятать под подушку. Ничего доброго хранение денег в Российских банках, в ближайшие годы, не принесет. Можно долго копить, а потом ходить и доказывать, что ты не верблюд. Только вот каким образом человек, который 10 лет собирал по крупицам рубли на крупную покупку сможет объяснить легальность своих денег – никому не известно.

Источник: zen.yandex.ru
loading
Показать больше!